دورة تمويل المشاريع الناشئة: من مصادر التمويل إلى عرض يقنع المموّل
Startup Funding
تعرف أيّ مال يناسب مرحلتك وكم تطلب ولماذا — وتدخل على المموّل بعرض يجيب أسئلته قبل أن يسألها. — دورة مباشرة عبر الإنترنت مع مدرب ومشروع عملي في أكاديمية وجيز.
التمويل ليس بحثا عن أيّ مال: كلّ مصدر — منحة أو قرض أو مستثمر ملائكيّ أو صندوق — يناسب مرحلة ويطلب ثمنا. تبدأ الدورة من اقتصاديات وحدة المشروع لتحدّد كم يلزم فعلا، ثمّ تختار المصدر المناسب، وتنتهي بعرض تمويليّ مجرّب أمام لجنة.
لمن هذه الدورة
مؤسّس مشروع ناشئ أو صاحب فكرة يستعدّ لطلب تمويل من برنامج أو مستثمر أو جهة إقراض.
المتطلبات
مشروع أو نموذج عمل قائم بأرقام أوّليّة؛ ويفضّل إتمام «نماذج الأعمال واقتصاديات الوحدة» (C-BIZ-103).
تفاصيل الدورة
- 16 ساعة تعلم وتطبيق
- المستوى: تطبيقي
- طريقة التعلم: مباشر عبر الإنترنت، لقاء أسبوعي مع المدرب وتطبيق عملي بين اللقاءات.
- شهادة إتمام موثقة يتحقق منها أي أحد برقمها.
ما ستتعلمه
- يحلّل عروضا تمويليّة ناجحة وأخرى رفضت ويسمّي الفرق.
- يبني نموذج احتياج تمويليّ بثلاثة سيناريوهات.
- يتدرّب على أسئلة المستثمرين الصعبة عن السوق والفريق والمخاطر.
- يعرض طلبه التمويليّ على لجنة تحاكي مستثمرين ويعدّل بعد حكمها.
ما ستقدر عليه بعدها
- يحسب احتياجه التمويليّ من اقتصاديات الوحدة ومدّة الوصول إلى التعادل، لا من رقم مستدير.
- يطابق مرحلة مشروعه مع مصادر التمويل المتاحة ويختار اثنين بتبرير الكلفة والشروط.
- يعدّ عرضا تمويليّا في عشر شرائح يجيب عن المخاطر والعائد قبل أن يسأل المموّل.
- يقرأ أثر جولة التمويل على ملكيّته في جدول ملكيّة بسيط قبل أن يوقّع.
- يجهّز غرفة بيانات للعناية الواجبة تجيب عن أسئلة الفحص دون فجوات تبطئ القرار.
- يحلّل ورقة الشروط أو عقد القرض بكلفته الحقيقيّة، ويحدّد البند الذي يفاوض عليه وحدّ قبوله.
- يفاوض على بنود التمويل بخطّة تنازلات مسبقة، ويكتب للمموّل تحديثا يذكر الأرقام كما هي.
- يدافع عن ملفّ تمويله الكامل أمام مقرض ومستثمر، ويعلن ما لن يقبل به من شروط.
وحدات الدورة
- كم تحتاج فعلا: الاحتياج من اقتصاديات الوحدة — يحسب احتياجه التمويليّ من تكلفة الوحدة ومدّة الوصول إلى التعادل.
- أيّ مال لأيّ مرحلة: خريطة المصادر — يطابق مرحلة مشروعه مع مصادر التمويل ويختار اثنين مبرّرين.
- العرض التمويليّ: أسئلة المموّل قبل أن يسألها — يبني عرضا في عشر شرائح يجيب عن السوق والفريق والمخاطر والعائد.
- الجولة وما بعدها: الملكيّة والدفاع — يقرأ أثر الجولة على ملكيّته ويدافع عن طلبه أمام لجنة.
- العناية الواجبة: ملفّ لا تبطئه النواقص — يجهّز غرفة بيانات للعناية الواجبة تضمّ السجلّ التجاريّ والعقود والبيانات الماليّة وملكيّة العلامة، ويجيب عن قائمة أسئلة الفحص دون فجوات تبطئ القرار.
- ورقة الشروط: ما وراء التقييم — يحلّل ورقة شروط استثمار وعقد قرض بكلفتهما الحقيقيّة — أفضليّة التصفية وحقوق المجلس في الأولى، والضمانات وفترة السماح في الثاني — ويحدّد البند الذي يفاوض عليه وحدّ قبوله.
- التفاوض والمتابعة بعد الاجتماع الأوّل — يفاوض في محاكاة على بندين من ورقة الشروط بخطّة تنازلات مسبقة، ويكتب رسالة متابعة وتحديثا شهريّا للمموّل يذكر الأرقام كما هي.
- الجولة كاملة: الدفاع أمام المقرض والمستثمر — يدافع عن ملفّ تمويله الكامل أمام لجنة تجمع مقرضا ومستثمرا، فيجيب عن أسئلة الفحص والشروط بأرقامه ويعلن ما لن يقبل به.
المشروع العملي
ملفّ تمويل: حساب الاحتياج بسيناريوهاته + خريطة مصادر مختارة + عرض تمويليّ من عشر شرائح + جدول ملكيّة بعد الجولة + غرفة بيانات للعناية الواجبة + مصفوفة بنود الشروط بحدود القبول + رسالة متابعة وتحديث للمموّل، يعرض على لجنة تحاكي مستثمرين ومقرضين.
المهارات
الموازنة والتنبؤ المالي، العلاقة بين المخاطر والعائد، اقتصاديات الوحدة، الإقناع